Todo sobre los REITS – Cómo Sacarles un Mayor Rendimiento

¿Qué son los Reits?

Un REIT, conocido así por sus siglas en inglés – Real Estate Investment Trust- es una sociedad de inversión que funciona con una estructura parecida a una empresa y reporta ingresos que provienen principalmente de alquileres de propiedades de bienes raíces.

Comprar acciones de un REIT es tan fácil como comprar una acción con Folionet y al poseer acciones de un REIT estás invirtiendo en un instrumento que, por lo general, paga dividendos, por lo que estarás generando ingresos pasivos desde tu celular.

Este instrumento funciona como una acción, pero se diferencia por varios aspectos. En este sentido, es importante destacar que por lo general el precio de los REITS no tiende a variar demasiado, por lo que comprarlos es una inversión defensiva y de largo plazo. Los REITS, del mismo modo, pagan dividendos comúnmente mayores al resto de las acciones que se cotizan en la bolsa, por lo que conservarlos en tu portafolio podría ser la mejor manera de aprovecharlos.

Los REITS ofrecen una entrada directa al mundo de las inversiones inmobiliarias, pero sin la necesidad de los intermediarios que implican esta clase de inversiones. Ahora, gracias a tu cuenta de Folionet, puedes tener acceso inmediato a una amplia gama de acciones y REITS, y puedes aprovechar las ventajas que te ofrece la adquisición de ETFs para empezar a invertir en bienes raíces.

REIT

Historia de los Reits

Esta clase de instrumentos se encuentran en el mercado desde 1960, cuando se crearon para que las inversiones en el sector inmobiliario fueran accesibles también a los pequeños inversores. Esto fue generado, principalmente, por las dificultades que representa el mercado inmobiliario para los inversores individuales.

Su creación permite la exposición al mercado inmobiliario de manera directa y diversificada, por lo que al comprarlo ya no se depende de la falta de liquidez del mercado inmobiliario y se cuenta con un instrumento que usualmente ofrece retornos sólidos y que se mantienen en el tiempo.

Los REITS permiten, del mismo modo, aumentar el alcance de las inversiones en bienes inmobiliarios, pues recogen propiedades alrededor del mundo. Esto permite aglomerar bajo un mismo símbolo propiedades de mercados poco correlacionados, por lo que se evitan los desequilibrios asociados al mercado de los alquileres. 

Tipos de Reits

A la hora de comprar un REIT, del mismo modo que sucede con las acciones, es importante que consideres los aspectos fundamentales que marcan el desempeño del instrumento que estás comprando. Asimismo, es importante que conozcas las distintas clases de REITs que existen en el mercado. Éstos pueden ser de tres tipos:

Reits patrimoniales

Estos REITS invierten en propiedades y reparten ingresos gracias al cobro de alquileres y rentas. Un REIT patrimonial puede tener propiedades de todo tipo a su nombre, como apartamentos, oficinas, hospitales, almacenes, etc.

En este sentido, es común que existan REITS patrimoniales que se enfoquen solo en una clase de propiedad, aunque también existen REITS que diversifican sus inversiones. 

REIT

Reits hipotecarios

Estos REITS funcionan como los anteriores, sin embargo, se diferencian por que los REITS hipotecarios pagan los ingresos a los accionistas gracias a los intereses que genera el pago de hipotecas. Esta clase de instrumento tiende a tener un poco más de riesgo que los patrimoniales, principalmente por la posibilidad de impago de hipotecas.

REIT

Reits mixtos

Estos se encargan de hacer los dos procesos descritos antes, pero lo hacen de manera simultánea, por lo que sus dividendos se pagan gracias al pago de hipotecas y de alquileres.

Ventajas de los REITs

Los REITS te permiten tener acceso a ingresos pasivos durante el año, pues su constitución está construida sobre el principio de la repartición de dividendos y, por lo general, reparten el 90% de sus ingresos en forma de dividendos a sus accionistas.

Si te interesa saber cuánto puedes recibir por comprar una acción que paga dividendos debes fijarte en su Dividend Yield, éste se establece en puntos porcentuales en relación al precio de la acción y se paga en fechas señalas a lo largo del año (por lo general cada tres meses).

Desventajas de los REITs

Los REITS no están libres de riesgo, pues dependen del estado del mercado de bienes raíces. Es por esto que antes de comprar un REIT debes conocer a profundidad su composición y la clase de activos que posee.

Supongamos, por ejemplo, que compras un REIT enfocado en el pago de alquileres de empresas productoras de celulares, pero la evolución del sector descubre una manera de reducir el tamaño de las fábricas de celulares, por lo que en consecuencia se reducirán los alquileres. Esto, sin lugar a dudas, impactará el pago de dividendos del REIT que compraste, incluso si su precio se mantiene en un rango aceptable.

Esta clase de reducción es la que experimentó el sector de los REITS hipotecarios después de la crisis del 2008, aunque hoy en día muchos de esos dividendos han vuelto al nivel en el que se encontraban antes de la crisis.  

Riesgos de los REITS comparados con otros vehículos

El mercado entraña riesgos, por lo que ni siquiera los REITS son capaces de evitar ciertos ciclos económicos, aun cuando su precio varía poco con el transcurso de los años.

Sin embargo, su exposición al mercado representa uno de los riesgos más bajos en cuanto a acciones se refiere. Los REITs ofrecen mejor rendimiento si se los compara, por ejemplo, con las notas bancarias (consideradas como libres de riesgo). En este sentido, cabe destacar que una nota bancaria puede ofrecer entre 1% o 2% anual, mientras que con un REIT podrías lograr una exposición a un dividendo de 9% en el mismo periodo.

Asimismo, la compra de éstos te puede permitir contar con un instrumento para diversificar tu portafolio sin incurrir en riesgos adicionales; algo que te explicamos cómo hacer en el artículo ETFs – ¿Qué son y cómo invertir en uno?, pero la compra de ETFs también implica unos riesgos adicionales que los REITS no poseen.

En consecuencia, la compra de activos de diferente clase y que se enfoquen en diferentes sectores es la clave, pues esta estrategia te permite reducir los riesgos acumulados de tu portafolio, algo que explicamos, junto con otros tips, en el artículo 7 claves para ganar dinero en bolsa.

Ejemplo de REIT

El interés por comparar un REIT puede hacernos tener ciertas dudas, pues muchos de éstos no cambian de precio con frecuencia. Sin embargo, como dijimos anteriormente, los REITS nos sirven para cobrar dividendos y generar ingresos pasivos.

Veamos, por ejemplo, el desempeño de Dynex Capital Inc (DX) un fondo que invierte en propiedades comerciales y residenciales y enfoca la constitución de su fondo en inversiones de renta fija para preservar capital.

A continuación te presentamos la evolución de la acción junto a sus datos de Análisis Fundamental:

REIT

Con estos datos se puede apreciar que el Dividendo de Dynex Capital Inc (DX) actualmente paga 9.44%. Es decir que, por cada acción de la compañía que mantengas en tu portafolio, recibirás $1.80 (considerando el valor actual de la acción). Por ejemplo, si hubieras invertido $500 el 2 de noviembre del 2019 (30 acciones) hubieras recibido dividendos en un año, y éstos serían de $53.4 generados de forma pasiva.

Cómo invertir en REIT usando Folionet.

Comprar un REIT es tan fácil como comprar una acción; y, gracias a la estructura sin pagos mínimos y sin comisiones adicionales de Folionet, podrás empezar a invertir rápidamente en las bolsas americanas y globales en tres sencillos pasos.

Para invertir en tu primer REIT sólo debes dirigirte al home de la App después de haber depositado los fondos necesarios, en seguida debes buscar la acción que te interesa, y finalmente debes proceder a colocar tu orden. El proceso se realizará rápido y podrás mantener la acción en tu cuenta el tiempo que quieras, aunque debes recordar que para poder recibir los dividendos de un REIT debes tenerlos en tu cuenta antes del “Record-date”. Esta fecha por lo general tiene lugar un mes antes del anuncio de los dividendos, por lo que debes tener paciencia.

Abrir una cuenta en Folionet es sencillo, nuestro equipo está aquí para ti, por lo que tendrás acceso a la bolsa de valores de manera sencilla y sin pagar comisiones ¿Qué esperas para abrirte una cuenta en Folionet y comenzar a invertir?

¡Este es el momento de invertir!  

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