Estrategias de Inversión en Tiempos de Incertidumbre

Category: Vida de inversión

Los mercados son impredecibles hasta cierto punto, y saber con precisión lo que va a suceder es casi imposible. Es por eso que situaciones como la actual crisis del Covid-19 generan grandes movimientos en el mercado y traen dudas sobre el futuro de las bolsas de valores.

En Folionet sabemos que puede ser difícil tomar decisiones de inversión en tiempos de incertidumbre, por lo que te presentamos este artículo con ideas para comprar acciones en tiempos de incertidumbre.

¿Comprar acciones libres de riesgo?

En artículos anteriores de este blog hemos hablado sobre el riesgo de las acciones como uno de los aspectos fundamentales para construir nuestro portafolio de inversión. En este sentido, hemos mencionado lo volátil que pueden ser ciertas acciones, como las acciones de crecimiento, y también hemos mencionado lo estables que pueden ser las acciones de valor.

Sin embargo, ninguna acción está completamente libre de riesgo, y las acciones asociadas a activos libres de riesgo ofrecen rendimientos limitados, algo que mencionamos en el artículo Cómo invertir en la bolsa de valores en 2020. En consecuencia, y para que esto quede más claro, a continuación enumeramos una serie de acciones que puedes comprar para construir un portafolio con diferentes exposiciones al riesgo, aunque debes entender que esto no se trata de una recomendación y se ofrece como referencia general.

La siguiente lista incluye diferentes acciones que puedes comprar con una cuenta de Folionet y se presentan en orden descendente, por lo que las primeras representan más riesgo que las últimas.

Comprar acciones de crecimiento

Las acciones de crecimiento son, por lo general, nuevas en el mercado. Esta clase de acción puede llegar a ofrecer grandes rendimientos anuales gracias a su capacidad de innovación o a su ventaja competitiva en el mercado, pero su capacidad de crecimiento también implica mayores riesgos, pues el mercado no siempre las valora de manera precisa.

En momentos de incertidumbre, las acciones de crecimiento tienden a reflejar de manera más pronunciada las caídas del mercado, pues su funcionamiento tiende a estar relacionado con la capacidad de consumo de los individuos.

En este artículo te explicamos con más detalle acerca de las acciones de crecimiento y su influencia en los mercados.

Acciones de crecimiento populares (ejemplos)

  • PayPal Holdings, Inc. (símbolo PYPL)
  • Facebook, Inc. (símbolo FB)
  • Apple Inc. (símbolo AAPL)
  • Microsoft Corp. (símbolo MSFT)

ETFs de crecimiento populares (ejemplos)

  • Technology Select Sector SPDR Fund (símbolo XLK)
  • Vanguard Information Technology ETF (símbolo VGT)
  • iShares Russell 1000 Growth ETF (símbolo IWF)
  • Invesco QQQ ETF (símbolo QQQ)

Comprar acciones de valor

La compra de acciones de valor significa dar nuestra confianza a empresas consolidadas en el mercado. Esta clase de inversión, preferida por su sostenibilidad, es la que ha caracterizado las decisiones de Warren Buffett por años.

Esta clase de acciones es capaz de sortear las crisis, pues su estabilidad las ha convertido en piezas clave de la economía global.

Para conocer más acerca de las acciones de valor y su impacto en el mercado, te invitamos a leer el siguiente artículo.

Acciones de valor populares (ejemplos)

  • AT&T, Inc. (símbolo T)
  • Verizon Communications, Inc. (símbolo VZ)
  • Coca-Cola Company (símbolo KO)
  • Citigroup Inc. (símbolo C)

ETFs de valor populares (ejemplos)

  • Vanguard Value ETF (símbolo VTV)
  • Invesco FTSE RAFI US 1000 ETF (símbolo PRF)
  • iShares S&P 500 Value ETF (símbolo IVE)
  • Vanguard S&P 500 Value ETF (símbolo VOOV)

Comprar acciones de bienes de consumo

Los bienes de consumo pueden considerarse como acciones de valor en muchos casos, sin embargo, su principal característica radica en lo necesarios que son para la humanidad.

Comprar acciones de consumo, o “consumer staples”, significa tener exposición a sectores clave del mercado: electricidad, alimentación, agua, gas, entre otros.

Las acciones de consumo tienden a ser clave en la construcción de portafolios que estén protegidos ante la incertidumbre, algo que mencionamos con profundidad en el artículo Cómo invertir en la bolsa de valores en 2020, y sus precios tienden a ser estables incluso durante crisis profundas.

Acciones de bienes de consumo populares (ejemplos)

  • Walmart Inc. (símbolo WMT)
  • Tyson Foods Inc. (símbolo TSN)
  • Clorox Co. (símbolo CLX)
  • The Kellogg Company (símbolo K)

ETFs de bienes de consumo populares (ejemplos)

  • Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (símbolo XLP)
  • Vanguard Consumer Staples ETF (símbolo VDC)
  • iShares Global Consumer Staples ETF (símbolo KXI)

Comprar bonos

Los bonos o deuda son clave en la construcción de portafolios preparados para momentos de crisis, pues se tiende a pensar en éstos como la inversión más estable cuando las acciones se tambalean. En consecuencia, la exposición al mercado de bonos permite aprovechar el crecimiento de la deuda cuando la liquidez afecta a las acciones.

Folionet no cuenta con oferta de bonos, pero eso no significa que no puedas abrir posiciones en el mercado de deuda internacional con tu cuenta de Folionet.

En consecuencia, podemos comprar acciones con Folionet que estén relacionadas a los bonos, por lo que de manera directa estaremos participando en dicho mercado. Esta oportunidad nos ofrece una serie de facilidades, pues el mercado de bonos tiende a requerir una inversión alta, sin embargo, con Folionet puedes abrir una cuenta con la cantidad que desees.

A continuación, te presentamos una lista pequeña con ETFs que te permiten invertir en bonos desde Folionet

ETFs de bonos populares (ejemplos)

iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond ETF (símbolo LQD)

iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (símbolo SHY)

Invesco International Corporate Bond ETF (símbolo PICB)

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (símbolo AGG)

Comprar activos de riesgo bajo

La bolsa de valores también nos permite comprar acciones que tengan un riesgo reducido, aunque eso no significa que sean siempre la opción más segura. Estas acciones tienden a estar asociadas a activos «libres de riesgo», como el papel comercial (Money Market) o los bonos de corto plazo.

Los activos mencionados anteriormente han sido utilizados desde la creación de las bolsas de valores como protección ante los mercados cambiantes, y su riesgo bajo los ha convertido en pieza clave de las cuentas de retiro y de los fondos de compañías aseguradoras.

Al abrir una cuenta de Folionet puedes comprar acciones relacionadas al mercado «libre de riesgo», aunque debes tomar ese nombre como una referencia, pues los riesgos siempre están presentes. Si te interesa comprar activos de esta clase debes buscar ETFs que imiten el desempeño de bonos e instrumentos «libres de riesgo»

ETFs de papel comercial (ejemplos)

  • iShares Short Treasury Bond ETF (símbolo SHV)
  • iShares Short Maturity Bond ETF (símbolo NEAR)
  • SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF (símbolo BIL)
  • Invesco Ultra Short Duration ETF (símbolo GSY)
  • Diversifica tu portafolio

Comprar una de las acciones señaladas no es medida suficiente ante los desequilibrios que generan las situaciones de incertidumbre. Es por esto que la única forma de asegurar nuestro portafolio es con inversiones diversificadas, una de las estrategias fundamentales a la hora de comprar acciones online.

Esto significa que, entre otras cosas, tengamos posiciones abiertas en diferentes acciones al mismo tiempo. En consecuencia, si una sección de nuestro portafolio sufre pérdidas es posible que las otras partes actúen como defensa ante la caída, aunque todo depende de la correlación de nuestros activos.

Si queremos tener posiciones en activos que no estén correlacionados debemos asegurarnos de que sean de diferentes rubros. Esto quiere decir, por ejemplo, que si compramos acciones de crecimiento como por ejemplo Apple o Tesla debemos considerar abrir posiciones en acciones independientes al sector de la tecnología, algo que se puede conseguir al comprar un REIT o comprando alguna acción de valor.

Analiza los mercados

Si queremos evitar perder valor en nuestras posiciones, debemos tener en cuenta la situación de los mercados actualizada. Un inversor informado suele tener la ventaja competitiva a la hora de tomar decisiones, es por eso que la aplicación de Folionet cuenta con una sección de ‘Noticias’ en la que puedes ver de manera sencilla la información más relevante del mercado.

¿Cómo comprar y vender acciones en tiempos de incertidumbre?

Como hemos dicho antes, predecir los resultados de la bolsa de valores no siempre es posible, por lo que planteamos la siguiente pregunta: ¿qué hacer en tiempos de incertidumbre?

Comprar acciones durante una crisis como la del Covid-19 no es sencillo, pero para responder a la pregunta anterior podemos seguir los siguientes pasos, que pueden guiarnos a la decisión más acertada.

1-No tomes decisiones precipitadas

Si nos encontramos ante una situación como la actual, con caídas pronunciadas de los principales índices y con desequilibrios de oferta y demanda, lo peor que podemos hacer es tomar una decisión equivocada.

2-Precios bajos no son sinónimo de descuento

Las caídas pronunciadas del mercado no significan que los valores subirán con un efecto rebote. En consecuencia, no debemos actuar de manera precipitada y comprar acciones cuyo valor ha llegado a mínimos. Estas situaciones demandan nuestra atención, por lo que debemos aprovechar esas oportunidades para reevaluar nuestras posiciones, ya que una compañía puede no recuperarse en el corto plazo.

3-Promediar pérdidas puede ser arriesgado

En el mercado de la bolsa existe un proceso conocido como ‘promediar’, cuyo objetivo se centra en aumentar nuestra posición en una acción que esté perdiendo valor. Dicho proceso es posible gracias a que las posiciones en «largo» (long) reducen su porcentaje en nuestro portafolio al perder valor, mientras que las posiciones en «corto» (short) aumentan su porcentaje al perder valor. En consecuencia, el proceso de promediar implica aumentar nuestra exposición al aumentar el tamaño de nuestra posición.

Esta decisión puede ser tentadora, especialmente si estamos pensando en recuperar nuestras pérdidas, pero hacer esto significa que aumenta nuestro riesgo, por lo que al comprar acciones también debemos pensar en el riesgo adicional que estamos acumulando.

Para conocer más sobre lo que implica tener posiciones en largo y en corto, así como sus implicaciones para nuestro portafolio, te invitamos a leer el artículo Trading y tipos de órdenes, con el que podrás aclarar estos conceptos y aprenderás a utilizar la app de Folionet en profundidad.

Construye un portafolio diversificado con Folionet

La construcción de un portafolio de inversión es un proceso muy personal, especialmente cuando se trata de lidiar con momentos de incertidumbre. En consecuencia, comprar acciones online es un proceso que nos invita a conocernos mejor. Esta necesidad nos llevó a crear una entrada de nuestro blog en la que puedes encontrar una guía para conocer tu perfil de riesgo y la mejor manera de construir un portafolio para tu perfil.

El artículo Cómo invertir en la bolsa de valores en 2020 te introducirá a los conceptos principales necesarios para construir tu primer portafolio, en el que podrás tener posiciones como las que hemos mencionado, enfocadas en mantener el valor de tus activos incluso en tiempos de crisis.  

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