Comprar acciones en la bolsa es cada vez más común. El acceso a los mercados es cada vez más sencillo por aplicaciones como Folionet. En la app puedes ver, seleccionar y comprar acciones fácilmente. Sin embargo, lo que cobra mayor relevancia al invertir es saber qué acciones seleccionar y cómo estructurar un plan de inversión para tu portafolio que te interese especialmente a ti. Aquí entran las inversiones temáticas.
Todos en el mundo de las inversiones conocen de:
- Estrategias de inversión.
- Perfil de riesgo.
- Sectores en los que poner nuestro grano de arena al comprar acciones.
Pero invertir es un proceso muy personal, por lo que cada vez podemos buscar métodos más ajustados a la clase de activos que nos interesan para nuestro futuro.
Primero, hablaremos sobre qué son las inversiones temáticas.
Segundo, mostraremos las inversiones temáticas más comunes a la hora de comprar acciones.
Tercero, cómo se pueden incorporar estas acciones a un portafolio de inversión diversificado.
Finalmente, dejaremos tres ejemplos de estrategias para comprar acciones de acuerdo con un eje temático, para que tengas una idea de cómo configurar portafolios a la hora de comprar acciones.
¿Qué es una inversión temática?
Es la selección de acciones siguiendo un patrón basado en su configuración empresarial, trabajo o sector de actividad. Al basarnos en temáticas, comprar acciones implica tomar grupos de empresas que estén relacionadas por factores diferenciados que permitan ubicarlas en grupos bien definidos.
En ciertos casos, también implica ignorar algunos aspectos fundamentales de las acciones que nos interesan a cambio de concentrar nuestro portafolio en una sección muy específica del mercado.
Aunque esto pueda sonar demasiado complejo y trabajoso, hoy en día este proceso es más fácil gracias a los ETFs, que nos permiten invertir en grupos de acciones aglomeradas sin la necesidad de detenernos en cada una de ellas.
En particular, cada vez es más común que se busque posicionar un portafolio alrededor de ciertos ejes temáticos, pues permiten diversificar nuestras posiciones.
Comprar acciones por temáticas
En todas partes lees sobre comprar acciones basadas en su valor, sus intereses, la estrategia de la empresa, o hasta por moda, pero no todos mencionan otro factor importante: comprar acciones para seguir tu plan de inversión.
Es importante que definamos en primer lugar la clase de acciones que estamos buscando. Para ello, debemos definir el proceso que regirá nuestras decisiones, el cual puede partir de diferentes puntos.
La inversión temática se refiere a las estrategias a través de las cuales se pueden invertir en ideas y tendencias a largo plazo, lo que permite capturar oportunidades potenciales. Para ello, debemos identificar tendencias que veamos como positivas en el futuro y comprar acciones de acuerdo con estas ideas.
- Este tipo de inversión no parte de las ideas más comunes para comprar acciones, como capitalización de mercado, sector de actividad o estilo de empresa (valor o crecimiento).
- La inversión temática se enfoca en tendencias e ideas acerca de negocios que pueden definir el futuro.
- Cada vez existen más ETFs que deciden seguir un patrón de inversión temática, ayudando a alinear tus planes de inversión con tendencias nuevas.
Podemos decidir comprar acciones considerando nada más su sector de actividad. Esta estrategia es muy común, pues la bolsa de valores ha estado estructurada por sectores desde el principio. Por ejemplo, podemos concentrar nuestras inversiones en tecnología si entendemos que el sector experimentará un crecimiento en el futuro.
Simultáneamente, invertir por sectores es útil para diversificar carteras ante cambios drásticos en la economía, algo común en cuentas con acciones de productos de consumo, que suelen seguir los ciclos de la economía.
Alternativamente, este enfoque conduce a algunos inversores a comprar una exposición en sectores como las materias primas, el petróleo o las empresas de energía, que suelen mantener un rendimiento proporcional al ciclo económico.
Si usas un bróker como Folionet, seguramente tendrás una sección de descubrimiento separada por listas, en la cual se destacan los principales sectores de actividad, incluyendo energía, bancos, comunicaciones, tecnología y bienes raíces. Estas listas serán de excelente apoyo para armar tu portafolio basado en un plan temático.
Inversiones temáticas populares
Para comprar acciones siguiendo estos patrones podemos seleccionar temáticas tan diversas como empresas relacionadas a la robótica o fabricantes de barcos. Sin embargo, es importante hablar de las temáticas que ya se toman en cuenta por parte de grupos de inversión bien establecidos.
- Invertir en FAANGS: un grupo de acciones tecnológicas que introdujeron tecnologías disruptivas se conoce como FAANG por sus siglas, incluyendo a Facebook (META), Amazon (AMZN), Apple (AAPL), Netflix (NFLX) y Google (GOOGL). Para invertir en este grupo de acciones podemos buscar exposición al S&P 500 a través de un ETF o comprando posiciones en cada una de las empresas. El tamaño y capitalización de mercado de estas empresas es tan importante que su desempeño suele ser equiparable al de los principales índices del mercado, incluyendo el NASDAQ.
- Semiconductores y chips: uno de los sectores de mayor crecimiento en las últimas dos décadas es el de los semiconductores y chips, piezas clave en el proceso de digitalización. Empresas como Micron (MU), Intel (INTC), AMD (AMD) y NVIDIA (NVDA) dominan el sector, que ha sufrido grandes pérdidas en el período postpandemia por su dependencia en las cadenas de distribución centradas en Asia. Las inversiones en esta temática se recogen en ETFs como el VanEck Semiconductor ETF (SMH) y el SPDR S&P Semiconductor ETF (XSD).
- Productos de consumo: una de las inversiones más clásicas de los mercados incluye a los productos de consumo masivo (Consumer Staples), los cuales incluyen empresas que fabrican productos que utilizamos en nuestro día a día. Esta inversión temática suele ser de utilidad para evitar ciclos económicos disruptivos o invertir para recibir dividendos. Incluyendo empresas como Coca-Cola (KO), Procter & Gamble Company (PG) y Walmart Inc. (WMT) su uso se tiende a relacionar con inversiones de valor que generan retornos constantes en el largo plazo. ETFs como el Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) suelen ser utilizados para exponer nuestro portafolio al sector.
- Sector financiero: el sector más representativo de las inversiones es el mercado financiero, el cual combina empresas aseguradoras, de servicios financieros y bancos tradicionales. Al mismo tiempo, esta temática representa una de las más dinámicas, ya que su rol en la economía es clave y su capacidad de adaptación es mayor o igual al de las grandes tecnológicas. Considerando el tamaño global del sector en los Estados Unidos, invertir en ETFs como el Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) y el Vanguard Financials ETF (VFH) puede darnos exposición a las principales aseguradoras y bancos del país.
Plan de inversiones temáticas como portafolio
Como hemos visto, comprar acciones puede ser un proceso guiado por patrones que nos interesen de manera diferenciada en el mercado.
- Gracias al creciente mercado de los ETFs, podemos comprar acciones relacionadas a un sin fin de temas y sectores de actividad, incluyendo compañías con un ADN sostenible o empresas dedicadas a la industria de los drones.
- Este enfoque permite, por sobre todas las cosas, que el desempeño de nuestras inversiones sectoriales imite de manera agregada el desempeño global de una fracción del mercado.
- En el largo plazo, esto puede suponer tener un fragmento del avance global de un sector, algo que resulta muy difícil sin comprar acciones o teniendo acceso a ETFs.
Ejemplo 1: invertir en innovación tecnología financiera (Fintech)
Una de las inversiones temáticas más comentadas en los últimos cinco años es la relacionada con el siguiente paso en el sector de la banca y las finanzas. Este eje temático se centra en tecnología financiera (FinTech por sus siglas en inglés).
Un inversionista debería comprar acciones de empresas que se encuentren innovando en el sector financiero y que apuesten por la innovación tecnológica.
Este sector combina desde bancos hasta aseguradoras y brókers en línea, para algunos, es el sector que definirá nuestra interacción con el dinero en el futuro.
Si queremos un plan temático en el sector FinTech, debemos enfocarnos en comprar acciones de empresas que inviertan su tiempo y recursos en encontrar soluciones que faciliten el uso de herramientas financieras.
- En años recientes han entrado en bolsa empresas con un enfoque Fintech muy marcado, incluyendo Robinhood (HOOD), Coinbase (COIN) y Lemonade (LMND).
- También se han sumado a esta tendencia empresas más tradicionales que buscan reinventarse, como JPMorgan Chase (JPM) o BlackRock (BLK).
- Al mismo tiempo, se han introducido en el mercado ETFs de inversión temática centrados en este sector, incluyendo el Global X FinTech ETF (FINX) o el ARK Fintech Innovation ETF (ARKF).
Ejemplo 2: invertir en movilidad del futuro
Otro sector que ha llamado la atención por su capacidad de crecimiento y cambios introducidos es la automoción. Como consecuencia, existen compañías en las que se pueden encontrar oportunidades de exposición al sector que promete cambiar la manera en que nos movemos en las ciudades y en carreteras.
Basar tu plan de inversión temática en este sector puede ayudarte a construir un amplio portafolio por la variedad de tecnologías que se están creando para aportar al sector de la movilidad.
- Hoy en día, por ejemplo, ya identificamos marcas populares por su disrupción en movilidad, incluyendo a Tesla (TSLA) y UBER (UBER), pero los cambios en esta materia son cada vez más grandes y complejos.
- En este sentido, existen compañías que son reconocidas por trabajar en soluciones de movilidad, aunque sea a través del desarrollo de tecnologías periféricas. Por ello, podemos encontrar grandes tecnológicas, como Samsung (SSNLF) y Alphabet (GOOGL), la primera desarrollando baterías de litio y la segunda trabajando en vehículos autónomos.
- Al mismo tiempo, este sector cuenta con empresas que esperan introducir innovación en movilidad a futuro, como Deere & Company (DE).
- En este eje temático existen ETFs que recopilan tanto empresas de vehículos eléctricos como de tecnología, incluyendo ejemplos como el Xtrackers Future Mobility (XMOV) o el iShares Electric Vehicles and Driving Technology (ECAR).
Ejemplo 3: invertir en energía limpia
Gran parte de las inversiones temáticas de los últimos años incluyen un factor de sostenibilidad, un aspecto de relevancia a medida que las empresas hacen cambios en su actividad para reducir su impacto ambiental. Sin embargo, dentro de la búsqueda de soluciones sostenibles hay un sector que es clave por su impacto en nuestras vidas: la energía.
En este sentido, existen diversas empresas con exposición a las tecnologías que podrían cambiar nuestro consumo energético, incluyendo productoras de energía solar y eólica o fabricantes de materiales para el sector eléctrico del futuro.
- Estas empresas representan opciones tradicionales que combinan producción de renovables y no renovables, como Enphase Energy (ENPH) y Consolidated Edison (ED).
- Al mismo tiempo, existen empresas solamente del sector renovable, como First Solar (FSLR) y SunPower (SPWR).
- En este eje se pueden encontrar ETFs que combinan aspectos de los dos tipos de empresas, las que innovan con la búsqueda de diversificar su producción y las que apuestan de lleno a la transición energética. como el iShares Global Clean Energy (INRG) o el Invesco Global Clean Energy (PBD).
Un portafolio a largo plazo va más allá de la bolsa
Sabemos que comprar acciones en la bolsa es una manera de hacernos dueños de un pedazo de una empresa y su actividad, así contamos con el poder de dar nuestro apoyo a instituciones diversas y conseguir beneficios de ello. Hacer esto también implica identificar qué es lo que nos interesa como inversores y qué es lo que esperamos obtener al comprar acciones en la bolsa.
Por ello, un plan de inversión temática es una manera de tratar de entender el mundo más allá de la pantalla con precios y órdenes de mercado, y empezar a verlo como una extensión del trabajo que muchas organizaciones realizan para que el mundo cambie.
Como consecuencia, quienes deciden buscar alternativas temáticas a sus inversiones suelen esperar a que su visión del futuro tenga lugar con el paso del tiempo, algo que puede no suceder nunca o sucede de repente.
Si aun no has empezado a invertir o necesitas un bróker que te dé las herramientas para invertir en la bolsa, en Folionet nos encantaría formar parte de tu viaje en las inversiones.
